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东海证券投教基地负责人杨润曦:智能化平台化实现多方共赢

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  金融界网站讯 2020年,突如其来的疫情打破了人们的正常生活,全球经济汹涌巨变,不确定性大幅攀升,中国金融行业遭遇了巨大挑战,同样也是这一年,银行理财子公司横空出世,金融科技赋能如火如荼,财富管理转型风起云涌,基金业迎来前所未有之大风口。在此背景下,由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨2020金融界领航年度盛典于12月10日在京召开,百位金融业大咖齐聚一堂,就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。

  东海证券投教基地负责人杨润曦在证券平行论坛讨论时表示,智能化平台化实现多方共赢。

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图:东海证券投教基地负责人 杨润曦

  杨润曦指出,投教工作是个老话题,也是个新话题,培育理性投资文化是建设健康资本市场的基础,投资者身处资本市场中,要彻底改变人们的故有观念是一个难题,因为趋利避害是人的天性,人性不是靠简简单单一番说教,就可以轻易被改变的。

  那为什么还要坚持做投教?杨润曦表示,首先,在新兴市场发展初期,投教是被需要的,要建立一个理性市场,要保护中小投资者合法权益,还是要从投资者自身素质的提升抓起,这也是市场监管的重要目标之一。  

  第二,投教是一项公益性工作,也是市场机构应当履行的基本社会责任。

  杨润曦认为,做投教的人,要有情怀。“在开展投教工作中会遇到一些挑战,就是怎么让不同教育背景、经济条件和不同专业背景的客户,接受正确的理念,怎么迅速的把想传达的东西传达给客户?还是有很大的难度。为确保投教工作能真正落到实处,证监会每个年度都对投教基地有考核的要求,投教工作岗位工作者也是有压力的。”

  同时,杨润曦也表示,不管是在资本市场做教育,还是表达观点,还必须考虑人性的需求,“人类的偏好是什么,需要什么,什么方式最容易接受,目前这个时代生活压力这么大,时间这么紧张,碎片化学习几乎是一种基本状态,希望能够高效的把我们关于资本市场的知识、理念这些方面更广的传播给广大投资者,这是我们的使命。”

  杨润曦强调,要理顺投教工作的关系,也要讲求多方共赢。一是能够满足监管要求;二是能够为通过深化投教工作,为公司创造良好的服务品牌。三是要从投资者需求着眼,真正对客户有所帮助。

  那么,如何运营好投教基地,杨润曦认为有四个方面需要注意:

  第一,坚持“实战化”。以客户投资行为和交易支持为要素丰富投教的方式方法,营造函盖投资知识和咨询信息服务全场景。

  第二,要立足于“智能化”,积极拥抱新媒体。不管实体基地还是网上基地,大家注意在2020年以来,其实网上消费模式快速的转型,并延伸到日常生活的方方面面,是超过了所有人的预期,甚至超过了专家的预期,超过了管理层的预期。我们生活方式一下子适应了网上化。这一点中国人确实创造了互联网生活化的世界奇迹,非常大的奇迹,做投教也要顺应这个趋势。

  第三,投教内容体系化。证券市场和投资服务,是一项专业性的工作,一定要做好投教知识体系化,要聚焦,要循序渐进。不能真的像每天刷抖音就是开开心心,玩一玩,就失去了投教工作知识性特点和培育健康理性投资文化的要求。

  第四,平台化是非常重要的。一个人,一个团队,持续做一件事情,每天都要有新东西,总有一天会突然之间会觉得江郎才尽。怎么办?那就是合作,从公司部门间的合作,到投教基地之间的同业合作,要联合起来共享创意和分享智慧。从投教产品到投教活动的外部资源,包括信息在内,能够整合成一个平台进行共享,共同把投教公益事业做大。

  杨润曦还表示,平台化的信息来源很简单,监管部门、协会、交易所,甚至各家基地所有创作的素材和积累下来的产品都可以共享。从2015年到现在,全国现在已有省级和国家授牌基地有147家,国家级基地就有53家,第四批基地建设申报已经启动,有更多的建设主体除券业机构广泛参与外,包括基金、期货、上市公司、院校、媒体都参与进来,平台是越来越大了。按照这个思路来做,投教工作今后一定会打开一个新的空间,开创一个新局面。

posted @ 21-01-12 09:27  作者:admin  阅读量:

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